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AGAVIC réalise votre étude personnalisée pour vivre pleinement votre retraite !
L'objectif est de vous aider à conserver votre niveau de vie lorsque vous serez en retraite. L'étude comporte trois étapes :
Prise de connaissance
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De votre situation : état civil, contrats de mariage, vos revenus, vos charges, votre patrimoine, vos prêts et encours, l'estimation de votre retraite future.
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De vos objectifs : mise en place de revenus complémentaires, protection de votre conjoint, stratégie de transmission de votre patrimoine…
Analyse
A l'aide de logiciels spécialisés et de 17 années d'expériences en gestion de patrimoine, nous travaillons votre dossier.
Restitution
Un entretien en trois parties, lors duquel nous vous présenterons :
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Votre situation et ses axes d'amélioration;
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Les chemins à prendre pour atteindre vos objectifs;
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Les outils à mettre en œuvre
Des services sur mesure adaptés à votre situation
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Bilan retraite
Audit de votre situation avec reconstitution de votre carrière, analyse de votre situation actuelle et détection des anomalies dans votre RIS - Relevé Individuel de Situation.
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Optimisation retraite obligatoire et complémentaire
Nous regardons ensemble la meilleure stratégie à adopter pour toucher la pension la plus optimale (rachats de trimestres, âge de départ à taux plein, cumul emploi retraite).
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Liquidation des droits
Nous vous aidons dans les démarches de liquidation de vos droits retraite auprès des différentes caisses.
Proposition de solutions financières et fiscales
Le dispositif loi PACTE (2019) vous offre des moyens d'épargner pour votre retraite en réduisant vos impôts avec des possibilités de sorties anticipées.
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Le PERIN
Le plan d’épargne Retraite Individuel (PERIN) est accessible quel que soit votre profession. Vous pouvez l’ouvrir, l’alimenter à votre rythme en bénéficiant d'une réduction fiscale et sortir en capital ou en rente.
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Le PERECO
Le PER d’Entreprise Collectif (PERECO) est accessible à toutes les entreprises peu importe leur taille dès lors qu’elles emploient au moins un salarié (même à temps partiel) en plus du dirigeant. Vous bénéficiez alors d’un cadre fiscal avantageux.
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Le PEROB
Le PER d’Entreprise Obligatoire succède à l’article 83. Totalement pris en charge par votre entreprise, il offre un cadre fiscal et social avantageux pour cette dernière et ses salariés.
Transférez vos anciens contrats retraite !
Dirigeants ou TNS, transférez vos anciens contrats PERP/MADELIN et vos assurances vies de plus de 8 ans pour bénéficier d'un cadre fiscal avantageux !
Nous vous aidons à mettre en place les différents dispositifs d'Epargne Salariale au sein de vos structures.